Introdução

O bloqueto de cobrança (também conhecido por bloqueto bancário, boleto de cobrança ou boleto bancário) é um documento utilizado como instrumento de pagamento de um produto ou serviço prestado. Através do bloqueio, seu emissor (cedente) pode receber do pagador (sacado) o valor referente àquele pagamento. (http://pt.wikipedia.org/wiki/Bloqueto_de_cobran%C3%A7a) Hoje, cada vez mais, empresas estão utilizando a cobrança bancária para facilitar os pagamentos por parte dos compradores. Um documento fácil e prático de ser manuseado, aceito por todas as instituições financeiras. 



Tipo de Cobrança Bancária

Cobrança Registrada

É a Cobrança em que o título é registrado nos sistemas das instituições financeiras, tornando viável o tratamento de todo o processo de cobrança, desde a liquidação ou baixa do título até a inclusão dos serviços de protesto de títulos vencidos e não pagos. 


Cobrança sem Registro

É a Cobrança em que não há o registro do título nos sistemas da instituições financeiras, não sendo admitida instrução de devolução ou de envio de título ao Cartório para protesto


Bancos Homologados

Segue abaixo a relação das instituições financeiras homologadas pelo sistema MOVERE para emissão de Boletos e Remessas.

  • BRADESCO
  • ITAU
  • BANCO DO BRASIL
  • SAFRA
  • BANCO REAL/ABN ANRO
  • CAIXA ECONOMICA FEDERAL (CEF)
  • BANCOOB
  • SICREDI
  • UNIBANCO
  • HSBC
  • CredSIS Jicredi
  • BANCO SIFRA
  • BANCO GRAFENO


Dados Necessários

Os dados abaixo deverão ser sempre preenchidos, independentemente da instituição financeira utilizada.

  • Banco
  • Agência
  • Conta Corrente
  • Sequencial Nosso Número


BRADESCO

CNAB 400

  • Nosso Número
  • Carteira (2 Dígitos)
  • Convênio
  • Sequencial da Remessa
  • Instrução 1
  • Instrução 2

ITAU

CNAB 400

  • Nosso Número (Máximo 8 Dígito)
  • Carteira
  • Cedente
  • Instrução 1
  • Instrução 2


Observações:

A data de mora para a remessa do banco Itaú segue a mesma data de multa, caso informado. Caso contrário, o sistema irá validar a data de mora com base no parâmetro por estabelecimento  [P11 - Dias de Vencido para Cobrança da Multa], ou seja, irá validar a data de vencimento acrescentado com os dias configurado no parâmetro. Por fim, caso o parâmetro P11 não estiver configurado, não será informado a data de mora no arquivo de remessa do banco Itaú.


Caso o valor da mora diária não seja informado no título, o sistema irá considerar o percentual ajustado para mora diaria informado no parâmetro [P12 - Percentual de Juros de Mora Mensal]. Caso o parâmetro não estiver configurado, não será informado o valor da mora diária na remessa do banco Itaú.


BANCO DO BRASIL

CNAB 240

  • Nosso Número
  • Carteira
  • Variação da Carteira
  • Convênio
  • Tipo Cobrança Bancária
  • Código P/ Protesto
  • Dias P/ Protesto
  • Contrato


CNAB 400

  • Nosso Número
  • Carteira
  • Variação da Carteira
  • Convênio
  • Convênio Lider
  • Instrução 1
  • Instrução 2

SAFRA

CNAB 400

  • Nosso Número
  • Instrução 1
  • Instrução 2


BANCO REAL/ABN ANRO

CNAB 240

  • Nosso Número
  • Convênio
  • Carteira
  • Instrução 1
  • Instrução 2


CNAB 400

  • Nosso Número
  • Carteira
  • Instrução 1


CAIXA ECONOMICA FEDERAL

CNAB 240

  • Nosso Numero
  • Convênio
  • Instrução 1
  • Instrução 2
  • Tipo de Inscrição Sacador / Avalista (1 - CPF; 2 - CNPJ)

Observações:

O valor do Tipo de Inscrição Sacador / Avalista aplica-se na posição 154 do segmento Q. Os campos referentes aos segmentos 18.3Q e 19.3Q segue as orientações do manual.

Atualmente é utilizado o layout versão 030, porém quando o código do cedente possuir 7 dígitos é utilizado o layout 67.118 onde haverá as mudanças informadas abaixo:


Header de Lote de Arquivo Remessa:

  • Nº da versão do layout do lote: 067.
  • Código do Beneficiário passara a ser enviado com 7 dígitos.
  • O nome da empresa que será levado na geração do arquivo de remessa, é baseado no parametro por empresa [P1289 - Nome da empresa na Remessa de Cobrança Caixa]. Caso o mesmo não esteja configurado, será utilizado o nome fantasia.

Segmento P:

  • Código do Beneficiário passara a ser enviado com 7 dígitos.
  • Código para a Baixa/Devolução passará a ser: 2.

Segmento Q:

  • Tipo de Inscrição do Sacador/Avalista: passará a ser enviado como "0"
  • Número de inscrição do Sacador/Avalista: passará a ser enviado comzeros 
  • Nome do Sacador/Avalista: passará a ser enviado com espaços em branco


Segue Link para mais informações do layout: LINK: Layout de arquivo eletrônico CNAB 240 067


BANCOOB/SICOOB

CNAB 240

  • Nosso Numero
  • Carteira
  • Cendente
  • Convênio Líder
  • Instrução 1
  • Instrução 2


CNAB 400

  • Nosso Numero
  • Carteira
  • Cendente
  • Convênio Líder
  • Instrução 1
  • Instrução 2
  • Tipo de Emissão
  • Tipo de Distribuição


SICREDI

CNAB 240

  • Contrato
  • Nosso Número
  • Instrução 1
  • Instrução 2
  • Posto

UNIBANCO

  • Nosso Número


HSBC

CNAB 400

REGISTRADA

  • Contrato
  • Nosso Número
  • Espécie Título
  • Instrução 1
  • Instrução 2
  • Dias p/ Protesto

NÃO REGISTRADA

  • Contrato
  • Nosso Número
  • Instrução 1
  • Instrução 2

Procedimento de Configuração


Protocolo de Configuração Bancária


Categoria: Procedimento Operacional Padrão


CredSIS Jicredi

NÃO REGISTRADA

  • Contrato
  • Nosso Número
  • Instrução 1
  • Instrução 2


Observações:

Para o envio da remessa o CNAB utilizado é o 240, para o retorno da remessa o CNAB é o 400.

O código de cobrança junto a CredSIS, deve ser preenchido no campo [Num. Contrato Cta/Posto].


BANCO SIFRA

CNAB 400

  • Contrato
  • Nosso Número


Observações:

O código utilizado por este banco é: "233", tanto o envio quanto o retorno da remessa utilizam o CNAB 400.


É necessário definir no campo de prefixo do nome de arquivo de remessa o "Código do Sacador", pois o banco exige que essa informação seja levada no nome do arquivo de remessa. Esse código deve conter somente 5 digitos, conforme layout do banco.



O BANCO SIFRA utiliza o mesmo layout de impressão de boletos que o bradesco, visto isso, é necessário configurar a instrução que deve sair na mensagem do Boleto: "Título Cedido à Sifra S/A", para isso é necessário acessar a [R469 - Instruções de Boletos Bancários]:



BANCO GRAFENO

CNAB 400


Observações:

O código utilizado por este banco é: "274", tanto o envio quanto o retorno da remessa utilizam o CNAB 400.